本周，美国证券交易委员会（SEC）指控Richard Schueler（又名 Richard
Heart，Hex加密货币的创造者）通过未经注册的加密货币产品非法筹集超过10亿美元资金，并挪用其中至少1210万美元来支持自己奢华的生活：跑车、价值6-7位数的劳力士手表以及一颗555克拉的黑钻石。
SEC声称，Hex代币投资者被告知预计平均年回报率为38%。而现在，投资者已经无法联系到Richard Schueler。
在今年7月的一起诈骗案中，德克萨斯州的一对夫妇在阿肯色州总检察长办公室的协调下，被判赔偿1,080万美元。Marlon Moore和他的妻子LaShonda将向国家管理的基金捐款，该基金将用于向全国近8,000名消费者提供退款。与此同时，联邦贸易委员会和阿肯色州已永久禁止这对夫妻从事多层级的传销业务。
Marlon Moore夫妇之所以被判赔，是因为他们向希望建立财富的黑人投资者承诺，将资金放入“blessing loom”这个组织，就能获得高达800%的回报，而这实际是一个传销骗局。
另一起诈骗案中，一位名叫Eddy Alexandre的纽约黑人，从许多黑人投资者那里筹集了2.625亿美元。而他的诈骗方式是声称自己开发了一个专业交易系统EminiFX，可以用来投资加密货币和外汇市场，并告诉投资者他的系统至少可以保证每周5%的回报率。
FBI发布的一组EminiFX办公室照片显示，其在一块白板上写着“绝不低于5%，绝不超过9.98%”的口号。
今年2月，Eddy Alexandre承认了一项诈骗指控，被判处9年监禁。在该案审理人表示：没有任何证据表明Eddy Alexandre将投资者资金用于投资，但他却利用这些资金来补贴自己奢华的生活方式，包括购买了一辆价值155,000美元的宝马。
截至6月30日，Castleman已追回1.537亿美元，包括利息、费用和开支。到目前为止，当局已经确定了大约25,000名EminiFX投资者，这个数据可能还会增加。
美国的诈骗分布情况
根据《华盛顿邮报》 的Washington Post-Ipsos民意调查显示，1/10的美国人在过去三年中曾遭受过诈骗，其中 20% 的人认识遭受过诈骗的人。
民意调查数据显示，虽然不同人口群体的诈骗受害者之间的损失金额没有太大差异，但美国黑人之间存在一些差异。收入较低的美国黑人更有可能成为受害者：家庭收入低于5万美元的黑人中有 15% 表示自己成为金融骗局的受害者，而收入在5万至10万美元的黑人中这一比例为 10%，收入在10万美元以上的黑人中这一比例为 7%。
人口普查局调查估计，在 2021 年，白人家庭的家庭收入中位数为77,999 美元，黑人家庭的家庭收入中位数为48,297美元。
黑人诈骗者了解许多黑人对自己为自己和家人积累财富的能力感到的焦虑。他们了解美国系统性种族主义的历史，这使得他们的行为更加卑鄙。
“最令人震惊的是，Eddy Alexandre利用他在教会和海地社区中的被信任地位，招募了许多投资者，甚至招募教会成员帮助招募EminiFX投资者，”该公司的律师达米安·威廉姆斯 (Damian Williams)如此 说 。
