在过往的年度复盘里，我们一同回顾了金融市场的风云变幻，不难发现监管收紧已成为不可忽视的大趋势。在这样的大背景下，投资者对于交易平台的监管合规性愈发关注。然而，究竟平台监管要到何种程度才算合格？在复杂的金融环境下，这确实难以一概而论。
曾有读者在评论区无奈发问：在大平台纷纷转移监管地的当下，究竟哪里还能找到真正受靠谱监管的平台？更有甚者，一些平台业务员公然狡辩，对无监管的事实毫无忌讳。
所谓监管，就如同每个人的身份证，正常情况下必然存在。若一个平台缺失监管，背后必然隐藏着不可告人的秘密。从这个层面来讲，监管无疑是交易者检验平台是否靠谱的关键线索。许多看似包装得十分正规的平台，往往经不起监管方面的深度推敲。将账户置于离岸监管之下或许尚有情可原，但虚假宣传、无牌经营等行为一旦出现，投资者就需高度警惕，这很可能是一个问题平台。
今天，爱汇查要深入揭露的WeTrade众汇平台，正是这样表面看似正常，实则在监管方面问题重重的典型。此外，我们还将为大家剖析一种高度隐蔽且极具杀伤力的“国产”杀猪盘套路，帮助投资者擦亮双眼，避免陷入金融陷阱。
一、众汇：表面正常下的重重监管疑云
从表面信息来看，WeTrade众汇似乎并无异常：该平台成立于2015年，宣称持有英国FCA授权的AR牌照，受到圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局监管，还在英国、塞舌尔、中国、马来西亚分别设有办事处和服务中心。然而，爱汇查经过深入调查，发现了诸多值得深究的问题。
（一）成立时间与牌照性质存疑
众汇成立至今不过5年时间，在竞争激烈的金融市场中，这样的资历相对较短。更为关键的是，它持有的只是FCA的AR牌照，即FCA监管平台的代理，并非直接受FCA严格监管。而且，圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局并不监管外汇业务，这意味着该平台所宣称的这一监管实际上形同虚设。
（二）无牌经营历史漫长
进一步挖掘众汇的监管状态，爱汇查发现其漏洞百出。从国内网站信息可知，众汇在2016年就开始以WeTrade - FX的品牌在国内运营，此后多年都未发布暂停营业的公告。但从监管记录来看，情况却截然不同：
- 2017年6月6日 - 2017年10月9日，WeTrade International Limited成为Forest Park FX Limited的授权代理。
- 2018年12月20日，WeTrade International LTD在圣文森特和格林纳斯丁开始运营（此监管无实际效力，等同于无牌）。
- 2019年8月6日至今，WeTrade International Limited是Marshall Sterling Investment Management Limited的授权代理。
这意味着，从2016年在国内展业开始的4年时间里，众汇整个集团至少有将近一半的时间处于无牌经营状态！从华人交易者的角度分析，由于众汇很可能一直将中国客户置于圣文森特和格林纳斯丁的监管之下（实际无监管），所以从交易伊始，投资者在众汇的每一笔交易都处于无监管的危险境地。
（三）授权平台可靠性存疑
更令人担忧的是，上述授权给众汇的两家受FCA监管的平台也极不靠谱。Forest Park FX Limited共授权4个公司，授权时间均在2017年6、7月开始，到10、11月结束，这种短暂授权明显是混牌照外壳的做法。其中，HONFX曾在国内运营，利用这个有效期仅4个月的牌照运营了4年，与众汇套路如出一辙。到了2020年年初，HONFX被曝光注销MT4，无法出金，官网无法打开，高度疑似跑路。另外两家代理PMC Markets和PROMOTE group也未在国内运营，PMC Markets官网已成空壳，PROMOTE group在2018年被强制解散。
而Marshall Sterling Investment Management Limited持有的只是投资咨询牌照，作为其代理的众汇实际授权范围自然不能超过投资咨询范畴。持有投资咨询牌照的公司不能持有客户资金，这也就解释了为什么众汇声称总部在英国，但在国外交易论坛却毫无踪迹。这张FCA AR牌照很可能只是用来充当门面、哄骗国内交易者的空壳。
（四）实际运营公司无牌嫌疑大
为了获取更多实锤证据，爱汇查联系了众汇客服并查询MT4/5的服务器署名。在与客服对话中，当问及监管状况时，客服一概不答；问及杠杆，所有账户默认1:400，这明显是开在岛国监管之下的操作。MT5署名的公司为真正开展业务的Wetrade International Co., Ltd，该公司名称与英国牌照和圣文森特牌照的名字均不相同。而且在早期报道中发现，目前在塞舌尔FSA官网已查不到这家公司的资料，极有可能又是一个无牌公司。
此外，众汇自身无牌无证，居然还开展白标代理计划。例如某英利交易平台声称自己是众汇的代理，结果客诉众多，早已被视为黑平台。
综上所述，众汇的监管状况可谓“无证裸奔多年”，投资者对其务必敬而远之。
二、“国产”平台的杀猪盘：隐蔽而致命
在对众汇的监管问题进行深入调查后，爱汇查发现其背后还隐藏着更可怕的“国产”杀猪盘套路。
（一）实际控制人刻意隐藏
虽然在英国FCA官网上只有高管Jay Kirk Markham的信息，但通过英国公司注册查询系统很容易发现，众汇的实际控制人是一个叫林晓生（音译XIAOSHENG LIN）的中国人。林晓生这一名字贯穿了众汇的两张AR牌照，至今仍控制着众汇，但却刻意隐藏自己的存在。他在2019年4月创立了WeTrade International Ltd，并在之后的半个月马上离任，这种操作令人怀疑其背后动机。
（二）关联平台套路雷同
有曾经在ZFX山海证券因听信业务员喊单而陷入巨额亏损的交易者表示，众汇和山海是一伙人开的。虽然这种说法不知是否有内幕消息，但ZFX山海证券的套路与众汇确实极为相似。ZFX山海证券也是国人实控，在国外注册，总部设在英国，但在国外却找不到任何评价。网络上到处都是山海证券喊单老师用各种套路坑钱的案例，其常用套路包括鼓励学员反向做单、扛单、极端加仓等。更可怕的是，有用户爆料当把业务员喊单导致亏损的情况反馈给山海证券平台方后，平台不仅没有解决问题，反而直接封了用户的账户。类似的爆料在网上已有诸多媒体报道，甚至有媒体因爆料而被“惠州市山海信息技术有限公司”（山海证券微信公众号的运营主体）投诉侵权。
同样，之前被多媒体爆料的FB Securities也是一个典型案例。FB Securities是FCA持牌券商VIBHS Financial Limited公司的指定代表，背后实控人也是国人。这些平台走的似乎都是“国产”平台的惯用套路：在国外建一个公司，用FCA等高级牌照进行营销。识别真实FCA监管的关键在于，空壳牌照往往在国外根本不揽客，其真实目的是用隐藏在不知何处的无监管实体回国捞钱。这些平台前期表现正常，加之有正规牌照的掩护，很容易获取用户信任，但当用户后期投入更大资本金时，杀猪盘就开始上演。
（三）三大守则防陷阱
爱汇查在此提醒广大投资者，面对众多复杂的交易平台，若不想陷入“国产”杀猪盘陷阱，需牢记以下三大守则：监管信息含糊不清的平台不要选；和黑平台有关联的平台要远离；国人在国外注册空壳并主攻国内市场的平台务必警惕。
三、结语
爱汇查始终秉持为投资者负责的态度，对WeTrade众汇这样的平台进行深入调查和曝光。像众汇这样疑点重重、优势不明显的平台，投资者实在没有必要去冒险尝试。除了众汇、山海证券和FB Securities，据用户反馈，CPT、大通金融Mex、TradeMax等平台背后似乎也有华资背景。并非国人开的平台一定不靠谱，但目前此类平台暴雷的几率实在太大。
目前，包括众汇在内的这几个网站仍在疯狂投放广告，一些网站上的评分和好评高得离谱。与此同时，站出来爆料众汇的媒体也越来越多，这些媒体也承受着来自平台方的巨大压力。由此可见，在金融市场中说真话并非易事，但爱汇查将坚守初心，持续为投资者揭露金融陷阱，守护大家的财富安全。希望广大投资者也能提高警惕，谨慎选择交易平台，避免陷入不必要的风险和损失。
