爱汇查接到多起投资者投诉，指控知名外汇经纪商Exness在出金环节设置新型骗局——以“需缴纳20%个人所得税”为由，要求用户预先支付高额费用，否则无法提取账户资金。这一操作与正规金融监管逻辑严重背离，结合多起案例与税务法规分析，本文将揭露该骗局的运作模式及潜在风险。
一、骗局核心手法：虚构税务名义，诱导资金转移
根据投资者反馈，Exness客服在用户申请出金时，以“中国税务部门要求”为由，声称需先缴纳账户总资产20%的个人所得税，否则将冻结资金并上报征信系统。部分案例中，客服甚至提供伪造的“税务系统链接”或“官方文件”，要求用户将资金转至指定数字货币钱包地址。
典型案例：
用户A在Exness账户盈利5万美元，申请出金时被要求支付1万美元“税款”，客服称“税务系统已拦截提款流程”。
用户B被诱导点击虚假链接，资金转入非监管的加密货币钱包后，客服失联，账户余额显示为负数。
此类手法与2021年曝光的“ExNow野鸡交易所”骗局高度相似，后者以“税务拦截”为由要求用户缴纳总资产15%的“个税”，最终卷款跑路。
二、税务法规拆解：正规流程与骗局漏洞
1. 中国个人所得税法核心原则
根据《中华人民共和国个人所得税法》，居民个人需就境内、境外所得合并纳税，但税款由支付方代扣代缴，或由纳税人自行申报，绝无要求预先支付税款再提取资金的规定。
境外所得纳税场景：仅当居民个人从境外取得利息、股息、红利、财产转让等所得时，需按20%税率申报纳税，但税款由境内支付方（如券商、银行）代扣，或由纳税人次年3月1日至6月30日自行申报。
正规流程示例：港股通投资者通过境内券商交易港股，其股息红利所得由券商代扣20%个税后发放净额，用户无需预先支付。
2. Exness骗局的致命漏洞
税务主体错误：外汇交易盈利属于“财产转让所得”，但正规平台不会要求用户自行计算并预缴税款，更不会通过非官方渠道收款。
金额计算荒谬：骗局中“按总资产20%缴税”与税务法规“按盈利部分计税”原则完全矛盾。例如，用户账户余额10万美元（含本金8万、盈利2万），正规税务仅对2万盈利征税，而骗局要求对10万征税。
支付方式非法：中国税务部门不接受数字货币支付税款，所有税款需通过银行转账、第三方支付等监管渠道缴纳。
三、Exness平台合规性存疑：多重风险信号
尽管Exness在官方宣传中强调“98%出金自动处理”“0%爆仓保护”等优势，但用户投诉集中暴露其潜在风险：
资金安全无保障：要求用户将资金转至非监管钱包，直接违反《反洗钱法》及外汇管理规定。
客服操作异常：正规平台客服不会主动提及“税务问题”，更不会提供非官方支付链接。
历史负面记录：2021年，Exness曾因“爆仓比例争议”被投资者质疑操纵市场，其“0%爆仓位”宣传虽符合部分订单数据，但极端行情下仍存在滑点风险。
四、投资者应对策略：三步规避骗局
核实税务要求：
登录国家税务总局官网或拨打12366热线，确认“外汇交易盈利需预缴20%个税”是否属实。
警惕任何要求通过数字货币、第三方支付平台缴税的通知。
验证平台资质：
查询Exness是否持有中国证监会、英国FCA、澳大利亚ASIC等主流监管牌照。
避免使用未接入“投资者适当性管理系统”的平台。
保留证据并举报：
保存聊天记录、转账凭证、伪造文件等证据，向当地公安机关报案。
通过爱汇查等正规投诉渠道曝光平台违规行为，警示其他投资者。
五、行业警示：全球监管趋严下的合规挑战
2025年，中国税务部门加大对境外投资收益的征管力度，要求居民个人自查申报港股、美股等跨境投资收入。然而，正规税务流程与Exness骗局的核心区别在于“税款支付方向”：
正规流程：税款由支付方（如券商）代扣，或由纳税人自行申报至税务部门。
骗局流程：税款由平台或第三方收取，资金流向无监管账户。
投资者需警惕任何以“税务合规”为名要求预先支付费用的行为，此类操作往往与资金盘、传销骗局无异。在选择外汇平台时，应优先考量监管资质、资金隔离、出金效率等核心指标，避免因贪图高收益而陷入新型金融陷阱。
爱汇查提醒：金融投资需谨慎，切勿轻信“预缴税款可提款”等话术。如遇可疑平台，请立即停止交易并联系监管部门核实信息。
